ウェルステックのPontera、確定拠出年金口座を一括でリバランスできる新機能を提供開始

Ponteraは、金融アドバイザーが顧客の確定拠出年金口座をまとめて調整できる一括リバランス機能の提供を開始しました。従来は口座ごとに手作業で資産配分を見直す必要があり、対象口座が増えるほど作業負荷が膨らむ構造になっていました。

米国では退職給付制度を通じて積み上がった資産が家計の金融資産の大きな部分を占めますが、これらは助言業務の対象外に置かれやすく、運用権限を持たない口座として管理の空白が生じてきました。Ponteraは、アドバイザーが証券口座と同様の手順でこうした口座の配分を管理し、記録を残せる仕組みを提供しています。今回の機能では、複数の口座に対して同じ方針を一度の操作で反映できます。

一括処理への対応は、アドバイザー一人あたりが扱える口座数を押し上げ、助言サービスの単位コストを下げる方向に働きます。ウェルステック領域では運用助言の付加価値をどこで生み出すかが競争軸となっており、業務効率化を担う基盤への需要は今後も続くと見られます。

Ponteraについて
Ponteraとは、2012年にイスラエルでFeeXとして創業し、その後に現在の社名へ変更した金融テクノロジー企業です。本社は米国ニューヨークに置き、共同創業者にはナビゲーションアプリWazeの立ち上げに関わったUri Levineらが名を連ねます。主力サービスは、金融アドバイザーが顧客の確定拠出年金など運用権限を持たない口座を安全に管理できるプラットフォームです。口座情報の取得から配分変更、記録の保存までを一連の業務として扱える点を強みとしています。退職資産の運用機会を広げることをミッションに掲げています。