金融犯罪対策のThetaRayとMicrosoftが共同開発した「GenAI Financial Crime Detection Suite」

AIを活用した金融犯罪検知のリーダー企業であるThetaRayは、Microsoftとの協力により、画期的な「GenAI Financial Crime Detection Suite」を発表しました。この新しいスイートは、Microsoft Azure OpenAI Serviceを活用し、リスク管理、運用効率、規制遵守を強化することでAML（アンチマネーロンダリング）技術を新たな次元に押し上げます。

この取り組みは、金融犯罪の検出を目的とした高度な生成AI（GenAI）の統合を進めるThetaRayの取り組みの一環です。増大する規制要件や高度化する金融犯罪に対応するため、大小問わずすべての金融機関に対し、革新的なツールを提供します。Microsoftとの提携により、適応型戦略や法的基準を簡単に満たすためのGenAIを搭載したケース管理システムが実現しました。

AMLの新たな可能性を切り開くGenAI
新スイートは、AMLプロセスを簡素化し効率化する強力な機能を導入します。リスク検出や調査支援、品質保証、規制報告に至るまで、金融犯罪対策の一貫性と適応性を確保します。また、公開データからの継続的な学習を通じて、進化するリスクや脅威に先手を打つ能力を提供します。

主な強化ポイントは以下の通りです：
• GenAI駆動型リスクカタログにより、カスタムリスク指標の追加が可能。
• 適応型学習によるAMLリスクの継続的モニタリング。
• 自動生成される疑わしい活動報告書（SAR）のナラティブ作成。
• 意思決定を支援するオンデマンドのビジュアルレポート作成。

ThetaRayのInvestigation CenterへのGenAI統合はすでに、レポート要約などの業務効率向上を顧客にもたらしています。今回の新しいリスクカタログは、戦略的な明確性と構造を追加し、金融犯罪対策をさらに最適化します。

業界リーダーたちの支持
ThetaRayのCEO、Peter Reynolds氏は、このスイートの変革的な可能性について次のように述べています：
「当社の技術はすでにAI分野でのリーダーとしての地位を確立していますが、新しいリスクカタログソリューションを通じて、組織がリスクを積極的に管理し、コンプライアンスを簡素化し、より情報に基づいた意思決定を行えるよう支援しています。Microsoftとの提携を深め、Azure OpenAI Serviceを活用することで、金融エコシステム全体で信頼される取引を可能にするという当社のビジョンをさらに強化していきます。」

ThetaRayのソリューションは、Santander、Travelex Bank、ClearBank、Onafriq、Payoneerなどの主要な金融機関によって採用されています。これらの顧客は、GenAI駆動のツールを活用して、AMLへの取り組みを強化し、コンプライアンスを確実にすることで、より大きな運用上および戦略上の洞察を得ることができます。

MicrosoftのAzure AI担当バイスプレジデントであるYina Arenas氏は、今回の提携の重要性について次のように述べています：
「ThetaRayとAzure OpenAI Serviceの統合は、金融機関がAMLの監視、報告、リスクカタログプロセスといった主要な取り組みを強化するためのソリューションを提供します。生成AIを金融犯罪検出ソリューションに統合することで、リスクを軽減し、業務効率を大幅に向上させ、規制基準を高めることが可能になります。」

About ThetaRay
ThetaRayは、AIを活用したAMLソリューションを提供するリーディングカンパニーであり、銀行やフィンテック企業、規制機関に「信頼される取引と顧客」を実現しています。トランザクションモニタリング、トランザクションおよび顧客スクリーニング、顧客リスク評価製品スイートを通じて、違法行為の防止とコンプライアンスの両立を支援します。主要投資家にはJVP、Portageを含む複数の大手投資家が名を連ねています。