金融犯罪検出技術ThetaRayが、ヨーロッパのスクリーニング企業Screenaを買収

AIを活用した金融犯罪検出技術のリーディングプロバイダーであるThetaRayは、次世代のヨーロッパのスクリーニング企業Screenaを買収することを発表しました。この買収は、ThetaRayの独自技術への継続的投資と、銀行やフィンテック、規制当局が最新のAIソリューションで金融犯罪を検出できるようにするという使命の一環です。

Screenaは、金融機関が正当な当事者に影響を与えることなく、不正行為者を阻止するのに役立ちます。さまざまな制裁対象リストに基づいて個人、企業、その他のエンティティをスクリーニングし、国際法および規制の遵守を保証しながら、グローバルな貿易を促進し、評判を保護し、金融の安全性を提供します。

ThetaRayは、6大陸以上の40カ国で展開されており、完全なクラウドベースのエンドツーエンドの金融犯罪検出プラットフォームを目指しています。現在、Santander、Payoneer、Travelexなど、業界の主要な100以上の金融機関で使用されています。この戦略的買収により、ScreenaのクラウドベースのAI駆動型スクリーニングソリューションがThetaRayの製品群に正式に統合され、取引および顧客のスクリーニングリスクに対する包括的な視点を金融機関に提供します。

ThetaRayを使用することで、フィンテックプラットフォームや銀行などのクライアントは、マネーロンダリング、テロ資金供与、薬物密輸など、複数の種類の金融犯罪を検出できます。最近では、モダンスレイバリー（現代の奴隷制度）に対抗するため、Santander UKがThetaRayと協力し、金融トランザクション内での人身売買を検出する先進技術を展開しました。この協力は、2024年6月のデジタルトランスフォーメーション賞で「人身売買とモダンスレイバリー検出のためのベストデータ使用」賞を受賞しました。

ThetaRayのCEOであるPeter Reynolds氏は、「Screenaの買収は、金融犯罪に対するグローバルな戦いを強化するための重要なマイルストーンです。当社の提供能力を最も先進的なAI機能で強化し、銀行、フィンテック、規制当局が効果的に金融犯罪を識別できるエンドツーエンドのプラットフォーム提供を推進します。今年導入された顧客リスク評価（CRA）製品とトランザクションモニタリングの大量採用は、市場での明確なニーズと当社が先駆的ソリューションを構築する実績を示しています。初の買収を完了し、ヨーロッパで急成長する存在感をさらに強固にすることを嬉しく思います」と述べています。

ThetaRayの会長でありJVPの創設者兼会長であるErel Margalit氏は、「国際的なクロスボーダー決済やヨーロッパとアフリカ、南米と米国など多くの場所間でのビジネスコリドーが求められる時代には、取引の信頼性を確保するためにAIや先進技術の利用が重要です。ThetaRayのAIは、国際支払いネットワークを必要とする善良な行為者のためのハイウェイも確立します。Screenaの買収は、マネーロンダリング、薬物密輸、テロ資金供与などをより正確に識別する能力を強化します」と述べています。

ScreenaのCEOであるCédric Iggiotti氏は、「ThetaRayとの統合はScreenaにとってゲームチェンジャーであり、トランザクションモニタリング、スクリーニング、顧客リスク評価の組み合わせの真の可能性を明らかにしました。スクリーニングは他の重要な金融犯罪検出ツールから孤立していましたが、ThetaRayとの提携は厳しい規制要求を満たすだけでなく、犯罪検出能力を大幅に向上させました」と述べています。