AI金融犯罪コンプライアンスのThetaRay、マネーミュール摘発ゲーム「Spot The Money Mule」を公開し、AML啓発を呼びかけ

金融犯罪コンプライアンス向けAIインフラのリーダーであるThetaRayは、Money20/20 Europeにおいて「Spot The Money Mule（マネーミュールを見つけろ）」を発表しました。このハイスピードのオンラインゲームは、AI時代に向けたコンプライアンス版「ウォーリーをさがせ！」ともいえる作品で、複雑な銀行インフラと、世界規模の犯罪を止めるうえで一般市民が果たすべき役割のギャップを埋めることを目的としています。ゲームでは、空港の朝のラッシュアワーやオランダのチューリップ祭の賑わいなど、5つの日常シーンの中に紛れ込んだマネーミュールを探し出すことが求められます。

ゲームの舞台は、夜市や混雑した交通ターミナルなど、マネーミュールの勧誘が急増しているデジタル空間を模した設定になっています。摘発を分かりやすく、楽しく、シェアしやすい形にすることで、ThetaRayは洗練された検知ツールなしに群衆の中から金融犯罪者を特定することの難しさを浮き彫りにしながら、コンプライアンスをバイラルな集団的防衛ミッションへと変えようとしています。

ThetaRayのCEO・Brad Levyは「金融犯罪との戦いはエコシステム全体のミッションであり、単独で取り組むものではありません。FCAとEuropolの最新の指令を受けながら歩調を合わせており、両機関はマネーミュールの勧誘が12歳の若者にまで及んでいると警告しています。私たちは大手銀行からデジタルチャレンジャーまでのパートナーにRay Platformを提供しながら、EU新設のAMLA（マネーロンダリング対策機関）が求める透明性への呼びかけにも応えています。テクノロジーと啓発された市民社会を一体化させることで、より強靭な金融システムのための統一防衛体制を支援します」と述べています。

ThetaRayは同年1月にアジェンティックAI調査スイート「Ray」をローンチしており、アラート件数の増加と規制強化の波に直面する銀行がトランザクションモニタリング調査を自動化・標準化できるよう設計されています。EUの新AMLR（マネーロンダリング対策規制）や米国FinCENのAML/CFT指令など、高まる規制要件に対応し、トレーサビリティと説明可能性を備えた、より迅速かつ一貫した監査対応調査を実現します。Rayは手動調査時間を最大70%削減し、チームや管轄をまたいだ調査の一貫性・透明性・監査可能性を向上させます。今回のゲームによる社会啓発の取り組みは、テクノロジーによる検知能力の強化と公共教育の両輪によって金融犯罪に立ち向かうというThetaRayの姿勢を体現しています。

ThetaRayについて
ThetaRayは、トランザクションモニタリング・制裁スクリーニング・顧客リスクスコアリング・アジェンティック調査を網羅するエンドツーエンドのプラットフォームを提供しており、グローバルなフィンテックから大手銀行まで多様な金融機関がカード決済・第三者送金・マーチャントモニタリングにわたる不正・マネーロンダリングネットワークの摘発に活用しています。Santander・ClearBank・Mashreq Bank・Payoneer・Onafriq・Travelexをはじめとする世界有数の金融機関に導入されており、グローバルな金融エコシステム全体で信頼と信用を高めることを使命としています。累計調達額は1億3,300万ドルで、21の投資家から9回にわたる資金調達を実施しています。