証券コンプライアンス向けAIネイティブプラットフォームの"Greenboard"がSeries Aを含めて総額$20Mを調達

Greenboardは、Base10 Partnersがリードし、Y Combinator、General Catalyst、Wayfinder Venturesなどが参加した未公表のSeries Aでの$15.5Mを含め、総額$20Mを調達した。

2023年に設立され現在500社以上の金融機関に導入されている証券コンプライアンス向けAIネイティブプラットフォームのGreenboardは、証券コンプライアンスの複雑化に対応するため、従来のコンプライアンスシステムが情報保存に重点を置いていたのに対し、企業がその情報を活用して行動できるよう支援します。同社は、従業員コンプライアンス、コミュニケーション監視、マーケティングレビュー、第三者監督、企業コンプライアンス運営を単一プラットフォームへ統合しています。

今回の資金調達にあわせて、同社はGreenboardGoを発表しました。これは、企業のコンプライアンス関連帳票および記録の上に構築された会話型AIネイティブレイヤーです。このシステムは、従業員からの質問に即座に回答し、意思決定を適切なコンプライアンス担当者へ振り分け、さらにこれまで手作業での調整が必要だったワークフローにおいて、コンプライアンスタスクを自動で準備し、人間によるレビューと承認が可能な状態にします。

「長年にわたり、コンプライアンス業務はメールスレッド、スプレッドシート、手作業のフォローアップの中で行われてきました。しかしAI時代において、規制当局はもはや手作業プロセスを十分とは見なしていません。GreenboardGoはその状況を変えます。今では金融機関のすべての従業員が、最高水準のAIと同じスピードでコンプライアンスにアクセスできます。我々の目標は、コンプライアンス部門だけでなく、金融業界で働くすべての人をコンプライアンス推進者にすることです。」とGreenboard共同創業者兼CEOのDave Feldmanは述べています。

コンプライアンスチームへの負荷は数値としても表れています。2016年から2023年の間に、米国金融機関における規制対応コンプライアンス業務に費やされる従業員時間は61%増加した一方で、人員数の増加は20%にとどまりました。Chief Compliance Officerの約90%が、3年前よりも責任範囲が広がったと回答しています。また規制当局は、「ポリシーを見せてください」から「従業員がどのようにそれを実践しているかを見せてください」へと要求を変えつつあります。

この変化を実際に体験している企業の1社が、米国で急成長している登録投資顧問会社Root Financialです。同社は大量コンテンツを活用した成長モデルを採用しています。Greenboard導入後、Rootはマーケティングレビューおよびその他の手作業プロセスにおいて、週24時間の削減を実現したと推定しています。

また、急成長中のRIAであるJMG Financial Groupでは、業務面だけでなく企業文化にも影響がありました。同社はコンプライアンス研修時間を60%削減し、コミュニケーション監視業務で毎週10時間以上を削減し、従来3つのレガシーシステムに分散していた機能を統合しました。

Greenboardは、金融機関における旧式ツールを置き換える統合型コンプライアンステクノロジーシステムです。その機能には、AIネイティブ監視機能を備えた17a-4準拠のコミュニケーションアーカイブ、完全にカスタマイズ可能な従業員コンプライアンス、マーケティングコンプライアンス自動化、そして協業および360度デューデリジェンス向けに構築されたコンプライアンスワークフローが含まれます。

個別の重要ユースケースへの対応は、最終目的ではありませんでした。それは基盤でした。GreenboardGoは、その基盤に組み込まれたAIネイティブレイヤーです。Greenboardはすでに企業の帳票、記録、ポリシー、ワークフローを保持しているため、GreenboardGoは一般的なAIツールにはできないことを実現できます。つまり、一般的な規制ガイダンスではなく、その企業固有のコンプライアンスプログラムに基づいたアクションを実行できるのです。

すべての従業員はコンプライアンスに関する質問を行い、数秒で自社ポリシーに基づいた回答を得ることができます。すべての質問をコンプライアンスチームへエスカレーションする必要はありません。判断が難しい場合には、GreenboardGoが適切なコンプライアンス責任者へ振り分け、その意思決定を自動で記録します。最終決定前には、コンプライアンスチームがレビュー、編集、承認を行います。

現在、多くのコンプライアンスプログラムは、組織知識、分断されたツール、そして「何が起きたか」を保存するためのソフトウェアの組み合わせで運用されています。試験準備を行うCCOは、今でも手動でレポートを集め、メールで証明書を追跡し、本来数分で終わるべき書類作成に何時間も費やしています。

Greenboardは、「コンプライアンステクノロジーは単に記録を残す以上の役割を果たすべきである」という考えのもと設立されました。つまり、正しい行動を取りやすくし、それを証明できるようにすることです。

GreenboardGoによって、コンプライアンスは単なる記録システムではなく、アクションシステムになります。証明書追跡は自動化され、数週間かかっていた試験準備は大幅に短縮され、コンプライアンスチームを悩ませていた調整業務はバックグラウンドで実行されます。